Voltooid

Estate Planning

Ondersteuning voor een gerust hart in elke levensfase.

Samen vooruitdenken

Onderwerpen als; het (levens)testament, uitvaartwensen en erfbelasting zijn niet bepaald een hit op feesten en partijen, maar dit zorgt er ook vaak voor dat hier nog veel onwetendheid over bestaat. We denken nog te vaak ‘dat komt tegen die tijd wel’, of ‘we hebben het toch goed geregeld’, sterker nog; we denken er het liefst helemaal niet over na. Maar hoe zorg je ervoor dat jouw nalatenschap, waar jij je hele leven hard voor hebt gewerkt, bij de juiste personen terecht komt? Zijn jouw nabestaanden daarnaast op de hoogte van jouw uitvaartwensen en de bijkomende financiële aspecten hiervan? Hoe zorg je ervoor dat jouw vermogen zo ongeschonden mogelijk bij de volgende generatie terecht komt?

Deze kopstukken in combinatie met de complexiteit van het wettelijk erfrecht maakt het vaak een uitdaging om hier een duidelijk antwoord op te formuleren. De belangrijkste vraag om jezelf continu te blijven stellen is; ‘heb je in kaart waar je nu staat en waar je naartoe werkt, maar weet je ook wat er te doen staat wanneer die kaarten opnieuw geschud worden?’

Heb je er ooit over nagedacht dat;

Samenwoners niet automatisch elkaars erfgenaam zijn

Wanneer je als ongehuwde, niet geregistreerde partners op hetzelfde adres staat ingeschreven ben je volgens het wettelijk erfrecht geen erfgenamen van elkaar. Op deze manier blijft de langstlevende partner niet automatisch verzorgd achter, kunnen er bezittingen bij ongewenste personen terecht komen, kan er veel vermogen verdampen en kan dit wanneer er minderjarige kinderen in beeld zijn voor ongewenste situaties zorgen.

Samengestelde gezinnen zorgen voor een groeiende complexiteit van het erfrecht

Door een nieuwe gezinssamenstelling kan het zijn dat de intreding van het wettelijk erfrecht niet langer in de huidige wensen voorziet. Denk hierbij aan het stiefouder/kind-gevaar of de opkomst van regenbooggezinnen (non-binair of gezinnen met meer dan 2 ouders).

Het levenstestament steeds belangrijker wordt naarmate dementie verder toeneemt

Het aantal mensen met dementie is door de vergrijzing bijna verzesvoudigd. Dit aantal zal in de toekomst explosief stijgen naar meer dan een half miljoen in 2040. We denken er allemaal liever niet aan, maar wie neemt jouw medische en financiële zaken waar als je dit zelf niet meer kan?

Het belastingtechnisch erg lucratief kan zijn om kritisch naar de inhoud van je testament te kijken

Afhankelijk van je persoonlijke situatie kan er gekozen worden om een bepaalde testamentsvorm en evt. aanvullende clausules op te nemen in het testament. Denk hierbij aan de (quasi)wettelijke verdeling, het vruchtgebruik testament of de tweetrapsmaking. Er zijn meerdere wegen om ervoor te zorgen dat de langstlevende partner goed verzorgd achter blijft en het gezamenlijke vermogen zo ongeschonden mogelijk naar de volgende generatie wordt overgebracht.

Diensten

Voorbereiden

Samen brengen we alle elementen in kaart voor een complete nalatenschapsregistratie.

Afwikkelen

Wanneer nodig ontzorg ik je door alle juridische, fiscale en zakelijke taken uit handen te nemen.

Levensgebeurtenissen

Per levensfase geef ik gericht advies op persoonlijke wensen i.c.m. de fiscale mogelijkheden.

Referenties

Rosa

“In de periode kort na het overlijden van mijn man kwam er veel op mij en mijn gezin af. Brieven van verschillende instanties kwamen binnen, de administratie werd groter en groter en ondertussen vlogen de kinderen elkaar ook nog eens in de haren. Eva heeft mij geholpen de afwikkeling van de nalatenschap stap voor stap te doorlopen. Door haar transparante en vriendelijke aanpak wist ieder van ons continu waar hij of zij aan toe was en hebben wij deze nare periode toch met een goed gevoel kunnen afsluiten.”

Job

‘Mijn vrouw en ik hadden het steeds vaker over trouwen. Voordat wij een afspraak wilden maken bij de notaris om de huwelijkse voorwaarden op te laten stellen hebben wij een adviesgesprek aangevraagd met Eva. Wij hebben het als zeer prettig ervaren om aan de hand van verscheidene scenario’s een helder beeld te krijgen van onze gezamenlijke wensen. Hierdoor was het bij de notaris zo gepiept.’

Marleen

‘Ik heb een leuke baan, een mooi huis waar ik samenwoon met mijn gezin en ik dacht dat ik het een en ander wel goed geregeld had. Aan de hand van mijn situatie stelde Eva voor om eens met elkaar te kletsen. Haar kritische vragen hebben mij toen flink aan het nadenken gezet en hebben ervoor gezorgd dat ik samen met mijn partner een persoonlijk dossier bij haar ben aangegaan. We weten nu zeker dat wij, én onze kinderen, verzorgd achter blijven mocht er onverhoopt iets gebeuren.’

Actuele vraagstukken

Modern family

Het erfrecht, boek 4 van het Burgerlijk Wetboek dat gaat over ‘erfopvolging’. Oftewel het deel van het burgerlijk recht dat kortgezegd bepaalt wie wat van wie krijgt. Hierin is de samenlevingsvorm van belang om te bepalen wat van wie is en de relatie tussen deze...

Geheel (on)bewust

Fiscaal partner, een ruim begrip met vele definities. Wanneer ben je fiscaal partner en wat houdt dat eigenlijk in? Als fiscaal partners kan er gezamenlijk aangifte inkomstenbelasting gedaan worden. Hierin kunnen bepaalde inkomsten en aftrekposten verdeeld worden...

Digitale erfenis

Op het moment dat een persoon komt te overlijden kloppen er een hoop administratieve zaken bij de nabestaanden aan. Ieder die ooit een dierbare verloren heeft kan beamen dat niet alleen de week na het overlijden tot aan de uitvaart een wirwar van geregel is, maar...

+31 (0)6 17 88 56 46

e.hoekstra@voltooidestateplanning.nl

Aalsmeer